虛產平台開戶難虛銀釋善意

2023-04-29 00:00

金管局與證監會舉辦圓桌會議,協調銀行與虛產商開戶難問題。
金管局與證監會舉辦圓桌會議,協調銀行與虛產商開戶難問題。

(星島日報報道)銀行開戶問題一直困擾虛擬資產(Virtual assets,VA)行業,因應香港推動虛擬資產發展,金管局與證監會昨日聯合舉辦圓桌會議,促進銀行與虛擬資產服務供應商之間溝通與交流,雙方各有約20家機構參與今次會議。有本地數碼資產交易平台高層表示,會上有虛擬銀行釋出善意,表示歡迎虛擬資產機構開戶,惟有些傳統銀行態度依舊,只表示要按規則做事。
該名高層表示,是次會議並無具體措施或事宜推出,但有派「安心丸」,明確指出如果虛擬資產服務供應商沒有對客的帳戶,銀行應按正常公司要求,協助VA公司開戶,讓這些公司可以正常營運,如出糧及交租等。此外,證監會釐清VA公司申請虛擬資產牌照期間,可以開銀行戶口。

他指出,一般公司開戶約3至6個月不等,但分享個人經驗,曾就VA公司開戶一事「等足成年,(銀行)問好多(問題)」,最終亦未能成功開戶。他希望在是次會議後,業界開戶情況有好轉,因為相關問題已困擾業界4至5年,又指以往「上有上推」,雖然銀行表示支持開戶,但執行上業界開戶仍有困難。
開戶「等成年等到瓜」

他表示,雖然銀行不會拒絕為VA公司開戶,但經常採取「拖字訣」,「等到業務都瓜(死)」,而銀行職員會表示由於內部合規及反洗錢原因,故開戶有難度,或者指虛擬貨幣風險高。他續指,即使公司查詢開戶進度,銀行職員都會回覆正審閱文件當中,或要求VA公司「拎咗牌先」,才會協助公司開戶。

他稱,在圓桌會議上,虛擬資產及銀行業界均分別發表講話,包括已獲虛擬資產交易平台牌照的OSL及HashKey Group,銀行方面,則有渣打、中銀、滙豐,以及眾安銀行。他表示,眾安有釋出善意,其公司代表提及很歡迎虛擬資產機構開戶,可能因為「virtual對virtual(虛擬銀行對虛擬資產)」,但渣打及滙控則沒有提及解決方案。

金管局助理總裁區毓麟表示,昨天有約20家銀行及約20個虛擬資產營運商出席圓桌會議,主要就開戶作出交流。對於續有聲音指虛擬資產營運商遇開戶難問題,區毓麟稱,未見相關投訴增多,只見查詢上升。他重申本港銀行是可為虛擬資產營運商開戶,不應將這類公司一刀切拒絕開戶。其實虛擬資產營運商一如其他公司,若開立一個營運之用的戶口,用來交租、交水電費及出糧等,理應不會出現特別困難。局方將視乎是次圓桌會議反應,如有需要將考慮再辦。
金管:不應一刀切拒絕

1名銀行人士坦言,純為虛擬資產營運商開立營運之用的戶口當然無問題,但當戶口服務升級至涉及其背後客戶,便值得關注,銀行必須按現有合規要求,確保虛產營運商對其客戶防洗錢監控到位,因為虛產營運商猶如代理銀行,需要助客處理交易,所以但凡這類性質的機構要開立服務較全面的戶口,銀行一般都會做更多盡職審查。事實上,這並非香港獨有情況,實為財務行動特別組織(FATF)打擊洗錢的國際要求,因此只要虛擬資產營運商能證明有效防洗錢,銀行便可提供戶口升級服務。

另有業界人士稱,銀行為虛產營運開戶確有難度,因為它們交易對手往往難以追蹤,就像買賣Bitcoin雙方一樣,故此容易被懷疑洗黑錢,銀行一般對這類開戶會很謹慎。

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