強積金股債雙收 全年可轉賺

2023-12-21 00:00

GUM昨天公布截至今年12月15日強積金的半個月表現,上半月整體強積金投資人均賺2369元。
GUM昨天公布截至今年12月15日強積金的半個月表現,上半月整體強積金投資人均賺2369元。

強積金諮詢機構GUM昨天公布,截至今年12月15日強積金的半個月表現,上半月整體強積金成員均賺2369元,年初至今人均賺5329元。據GUM指出,股票、混合資產和固定收益基金指數於期內均錄得正回報,當中混合資產基金表現較佳。而在股債雙收之下,全年強積金可望收復失地,人均賺約5000元,去年強積金成員人均蝕約2.8萬元。

在上半個月,所有GUM強積金基金類別都實現正回報,當中股票基金及固定收益基金分別上升0.4%和0.6%;年初至今,兩者分別跌0.7%及升2.8%。年初至12月15日,首兩類最高資產值的附屬成份基金指數之中,只有港股基金獨憔悴,足足大跌16.3%。期內,其他類別包括預設投資策略(核心累積基金)升13%;混合資產基金(股票比例80至100%)增長4.8%。而美股基金、保守基金等於期內均全線向上。
混合資產基金表現佳

GUM策略及分析師雲天輝表示,今年美股表現亮麗,回報率逼近27%,冠絕各類別資產,而港股則下挫近16%。他指出,雖然港股處於低估值水平,但並未能吸引資金流入。而隨着市場預期美國加息周期漸入尾聲,市場開始為各類資產重新進行定價。明年上半年有望股債雙贏,預料混合資產基金有較好回報。

GUM分析指出,混合資產基金同時受益於環球股市上揚和減息預期,表現突出。此外,債券基金也因減息預期而表現良好。目前強積金保守基金仍然受益於高息環境,錄得穩定的正回報,但若明年開始減息,收益將相應下降。

信誠證券聯席董事張智威表示,明年不但有減息憧憬,亦是美國總統大選年,因此建議「打工仔」分開上、下半年部署強積金投資。
專家籲明年分上下半部署

上半年方面,由於減息預期利好債價,張智威稱,可考慮先配置40%資金於債券基金。股票基金方面,他建議可分配30%資金於港股基金,30%於美國納指相關基金,主要由於港股公用股有望造好,以及對美股科技7雄仍持信心。

下半年方面,踏入11月美國大選年,張智威估計,候選人難免會打「中國牌」之外,在貿易及科技戰上亦是市場焦點,料屆時市況將出現更多不確定性,有見及此,「打工仔」可增持更多債券類別資產。

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