強積金去年報捷 人均賺8000元

2024-01-05 00:00

過去1年市況甚為波動,但強積金卻成功為打工仔帶來好消息。
過去1年市況甚為波動,但強積金卻成功為打工仔帶來好消息。

過去1年市況甚為波動,但強積金卻成功為打工仔帶來好消息,去年強積金不再虧本,更是3年來首度錄得正回報。積金局公布,2023年強積金錄得3.5%正回報。強積金研究機構積金評級數據顯示,強積金12月份投資收益約242億元,以469萬名「打工仔」計算,每人帳面平均賺5200元;全年累計收益則約374億元,即人均賺約8000元。而去年「懶人基金」旗下的核心累積基金突圍而出,回報逾14%,較強積金整體市場全年回報高近3倍,而去年表現最好為美國股票基金,回報高達24%。

積金局公布,全部6類強積金基金均錄得正回報,當中混合資產基金的表現最好,達7.2%的正回報,其次為正回報達4.7%的債券基金,至於股票基金的表現則較遜色,僅達0.8%;而「預設投資策略」,即俗稱「懶人基金」旗下的核心累積基金更錄得14.3%正回報。截至2023年底,強積金總資產達約1.14萬億元,即「打工仔」平均賬戶結餘約24.28萬元,按年增幅約888億元,即人均增約18900元。
美股基金表現續強勢

積金評級主席叢川普表示,雖然去年全年的整體投資回報看似不大,但跟着積金局指引選擇俗稱「懶人基金」的低收費預設投資策略(DIS)基金中的核心累積基金,全年投資收益高達逾14%,較強積金整體市場的全年投資回報高出近3倍。若將「懶人基金」與香港及中國股票基金表現作對比,後者是去年12月及全年表現最差的基金類別,分別錄1.27%及13.37%負回報。美國股票基金則是2023年表現最佳的資產類別,去年12月及全年分別錄4.5%及24.42%的正回報。

叢川普指出,雖然通脹數據及美國利率有望下調,令股債有望造好,但正如過去幾年看到經濟數據和投資情緒或會出人意料地發生變化,因此多元化投資仍然是今年首選的投資方式。DIS去年表現強勁,積金評級預期,有信心DIS在今年繼續提供一致的長期價值。
對DIS今年表現有信心

博威環球資產管理金融首席分析師聶振邦表示,今年首季可留意中港股票基金,反而過往買入美國基金的強積金成員於1月後或需要作出調配,由於市場憧憬今年3月後才會進入減息周期,因此需要等待至第二季初,即確定美國進入減息周期後,美股才會進入下一個升浪。他又建議,強積金成員於每個季度作出配置及檢討會會較為適合。

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