林本利授穩健投資之道

2024-07-28 00:00

港股近年表現低迷,但林本利仍維持約六成的港股持倉。
港股近年表現低迷,但林本利仍維持約六成的港股持倉。

港股近年表現低迷,令不少投資者意興闌珊,但前理大會計及金融學院副教授林本利仍維持約六成的港股持倉。他只揀選有投資價值的股票,配以穩健投資策略,成功長期跑贏大市。

林本利2011年提早退休,其後創辦理財教育中心,他一直分享的股票投資策略很簡單,持倉會買入10至20隻股票,分散在8至10個不同板塊。他主張當中六至七成的股票,長期持有收息,每年賺取3至4厘股息;餘下三成資金,則視乎股市市況,隨時趁低吸納,做到「有錢可以低吸,有貨可以高沽」,進可攻、退可守下,務求股票投資整體回報每年達10%。

港股每年5月至7月初,有大量股份除淨,是「食息一族」的入貨賺息的好機會,林本利每年也會教學生提早部署,善用三成的「考眼光」資金,候低買入高息股。
趁除淨前入貨  7月除淨後沽

他早在今年5月,分析了20隻本地上市公司,以及24隻中資股的去年度業績,找出基本質素較佳的股份。然後在5月至6月期間等待大市及目標股份回落,趁除淨前入貨,至7月除淨後沽出,往往可財息兼收。因林本利曾統計,在過去十多年,港股出現「五窮六絕七翻身」的機會,粗略估計大約有六七成。
中海油連股息賺三成

今年以上述方法操作,回報相當不錯。他列舉了中海油(883)、中移動(941)、建行(939)及招行(3968),若投資者在今年5月趁低位在18.88元買入中海油,然後成功在除淨後的高位23.9元沽出,單計股價已賺26%,若連同0.66元股息,賺幅已達三成。

至於中移動、建行、招行,同樣在5月、6月出現低位,若有入貨至除淨後7月高位沽貨,股價連同股息,合計可賺11%至14%。

當然,投資者沒可能完全捕捉到最低位買、最高位沽,但是「這麼短時間、一兩個月內,賺超過一成,不沽出就笨,再升不緊要,也賺到十幾巴仙。」林本利相信,按照策略可在中海油上賺兩成,其餘3隻股票亦各賺一成。

「每年5、6、7月真的要把握時機,令自己的投資表現跑贏大市」,相信每年穩穩陣陣地跑贏強積金及坊間基金並不難。

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