內地「50後大媽」借用賬戶 巨額交易近36億 遭責令改正及罰款

很多人誤以為借用賬戶是得閒事，但其實面臨不少犯罪風險，甚至可能被判刑！近日廣東證監局發佈2024年的「1號罰單」，就有一位「50後大媽」謝某娣因借用他人賬戶從事證券交易被處以40萬元（人民幣下同）罰款。

近日廣東證監局發佈2024年的「1號罰單」，「50後大媽」謝某娣因借用他人賬戶從事證券交易被處以40萬元（人民幣下同）罰款。

借用5個證券賬戶 按一比二出資

該罰單顯示，謝某娣從2019年10月至2023年3月，借用5個人的證券賬戶從事證券交易。期間與賬戶提供方約定按照一比二的比例出資，並實際投入交易資金，合計產生35.77億元證券交易，其中股票、可轉債等交易佔4.9億元，質押式國債回購交易有30.87億元。

謝某娣借用他人證券賬戶從事證券交易的行為違反了《證券法》第五十八條的規定，構成《證券法》第一百九十五條所述的借用他人證券賬戶從事證券交易的行為。依據相關規定，廣東證監局對謝某娣責令改正，給予警告，並處以40萬元的罰款。

雖然謝某娣在申辯時提出，其與賬戶持有人屬於合作從事證券業務關係，雙方按照約定的比例出資、分成，並由賬戶持有人承擔虧損，與借用他人證券賬戶從事證券交易具有本質區別。不過，據內媒指出，謝某娣「借用」證券賬戶交易與場外配資賬戶相似，並更多是一種「民間配資」的違規證券交易方式。

「場外配資」涉4種行為模式

所謂「場外配資」，是指以高於投資者支付保證金數倍的比例向其出借資金，組織投資者在特定證券、期貨賬戶上使用借用資金及保證金進行股票、期貨交易，並收取利息、費用或收益分成的活動。

行為模式主要包括4種，包括系統分倉模式，主要指配資中介機構利用賬戶分倉系統將證券、期貨賬戶拆分為若干虛擬交易子賬戶，並提供給投資者進行股票、期貨配資交易；二是出借賬戶模式，指配資中介機構將自有或控制的證券、期貨賬戶提供給投資者進行股票、期貨配資交易。

第三是虛盤配資模式，指配資中介機構利用虛擬股票、期貨交易系統組織投資者進行股票、期貨配資交易，投資者的交易指令和資金並未實際進入證券、期貨交易市場；第四則是點買配資模式，主要指點買人（即資金需求方）提供股票、期貨交易策略，投資者（即資金提供方）提供配資資金和證券、期貨賬戶，雙方經配資中介機構撮合後進行股票、期貨配資交易，並按約定分享投資收益。

報道又提到，根據《證券法》《期貨交易管理條例》有關規定，從事「場外配資」涉嫌非法經營證券、期貨業務，從事虛盤配資則涉嫌詐騙等違法犯罪活動，投資者應警惕「場外配資」行為，謹防上當受騙。

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