積金評級指MPF首季每人賺$6,000 回報率歷來第8佳 DIS基金仍是今年首選

2024-04-08 16:37

強積金研究機構積金評級表示，MPF今年第一季回報約2.47%，其中3月份回報約1.51%，佔本季回報超過一半。積金評級主席叢川普（Francis Chung）指出，今年首季回報率是強積金有史以來第八個最佳季度開局，亦為強積金3年來首個財政年度錄得正回報。

近1年人均收益約4,800元

按港元計算，積金評級估計強積金3月份投資收益約175億元，即475萬名強積金成員平均收益約3,700元。以首季計，投資收益約285億元，相當於每名成員平均收益約6,000元。至於累計1年投資收益約232億元，即每人收益約4,800元。

計入強積金供款後，截至3月底，強積金總資產估算約1.18萬億港元，其中3月份增約215億元；按季增約417億元；按年則增約733億元。至於強積金成員平均賬戶結餘約248,700元，為2022年1月以來最高水平。

日股基金首季和1年表現最佳

MPF基金表現方面，日本股票基金第一季和累計1年表現均最佳，季度回報率約12.3%，一年回報率約30.48%；美國股票基金是去年強積金最大淨流入份額的資產類別，在第一季和累計1年表現排名第二，分別升約9.82%及28.39%。不過，中港股票基金是第一季及累計1年表現最差資產類別，季度虧損約2.4%，累計1年虧損約18.01%。

對於2024年展望，叢川普指全球通脹和利率將決定市場方向，但由於大部分強積金資金投資在中港股市，本地市場表現仍將是關鍵；雖然追逐日本和美國等市場的強勁回報是誘人的，但相互矛盾的經濟指標導致市場波動，突顯了多元化投資的重要性，而DIS基金繼續是積金評級在2024年首選的投資方式。