受地緣政治及選舉影响 GUM料強積金今年僅升4%

2024-01-06 00:00

陳銳隆(左)預料,今年強積金回報將繼續錄得低單位數,約3至4%。
陳銳隆(左)預料,今年強積金回報將繼續錄得低單位數,約3至4%。

強積金顧問公司GUM表示,2023年強積金平均回報3.5%,人均賺8171元,GUM常務董事陳銳隆預料,今年全年強積金整體回報將繼續錄得低單位數,約3至4%,主要受到目前地緣政治緊張以及今年各地大選的因素影響。去年中港股票基金未如理想,錄得虧損10%至15%,美股基金則持續強勁,回報高達28%,陳銳隆預計,今年成員資金流往美股基金的趨勢或會持續。

去年中港股票市場疲弱,陳銳隆指,對恒指今年會大幅上升不感樂觀,認為恒指升至2萬關的難度很大,主要由於目前中美關係、內房、進出口情況以及消費需求,均不會在短期內得到改善。他預計,今年恒指上試18000點的機率較大,不過仍要視乎內房的變動。
去年回報3.5%  人均賺8171元

他又指,市場預期美聯儲將會有3次減息,故股票債券的價格或會向上,不過市場參與者的反應,或會比主要央行減息的行動,對債券價格的影響更大,並認為在開始減息前1至2個月,為重新部署投資的好時機。 

他建議,高風險投資者可將資產配置於歐美股票基金,目前美國通脹受控,經濟可實現軟陸,加上市場預期聯儲局會提早開始減息,美股仍具投資價值;而日本邁向溫和通脹,加上相較低的利率,亦可考慮日本股票。

至於低風險投資者,他指今年將踏入減息周期,方向上利好債券資金類別的表現,惟須注意其波動風險,投資者應繼續配置於保守基金以鎖定回報,同時可少量配置於債券資產。他續指,去年俗稱「懶人基金」的預設投資策略跑贏其他混合資產基金,而其具有較廣的投資地區,加上基金開支比率為0.95%,值得中風險投資者購買。

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