金管局將首次使用銀行數據 試行應用反洗錢監管科技工具

金管局公布多項新舉措，推動香港的金融科技發展，包括傀儡戶口網絡分析、綠色債券代幣化、反洗錢合規科技實驗室（AMLabs）、央行數碼貨幣、跨境金融科技合作、人才發展等。

金管局公布，將會首次使用來自多家銀行的詳細數據，試行應用反洗錢監管科技工具，以探討對傀儡戶口的網絡分析如何能幫助了解銀行體系中的風險變化和轉移，以防範銀行戶口被利用作欺詐，及保障客戶避免受到金融罪行所招致的損失。

金管局與國際結算銀行創新樞紐轄下香港中心於上年完成Genesis項目1後，試驗在香港發行代幣化綠色債券，測試利用分布式分類帳技術在香港發行債券。詳情將會另行公布。

同時，金管局全面實施「金融科技2025」策略2，在反洗錢合規科技、央行數碼貨幣、數據、跨境金融科技合作、人才發展和資金援助方面，均取得重大進展：

另外，過去一年金管局已成功與數碼港合辦兩次AMLab。10間參與銀行聯同科技公司和數據專家探討了網絡分析、門檻較低及容易落實的科技。

較早前發布的報告闡述了mBridge項目的試行成果及所得3。而在零售層面，金管局於今年9月就「數碼港元」發表政策立場文件後，已按文件所載就將來有可能發行「數碼港元」採取三軌道方式展開了準備工作。

「商業數據通」於今年10月正式推出，參與銀行於項目試行期間合共已批出超過900宗中小企貸款，總額逾18億港元。一個探討運用數碼企業身份支援「商業數據通」客戶授權流程可行性的概念驗證目前亦正在進行。

金管局指出，兩個項目已於大灣區金融科技測試工具完成測試，分別涉及中港跨境帳戶增值及跨境電子預約開戶。尚有一連串項目正等待進行試驗，相關的用例包括跨境帳戶對接及遙距開戶。

金管局提到，「金融科技先鋒聯網」計劃於今年9月正式推出，獲約80名碩士生、超過30名業界導師、逾30家銀行及儲值支付工具營運商參與。

為提升金融科技監管沙盒（沙盒），金管局與數碼港合作推出沙盒3.1試驗計劃，設立新的資助途徑，協助成功完成數碼港「拍住上」金融科技概念驗證測試資助計劃的項目進一步商業化，以及推動其廣泛應用。