警拘5男涉以預付卡3年間清洗1億500萬黑錢 包括5公司持有人及董事

油尖警區前日（7日）展開代號「捲力」的打擊洗黑錢行動，當中涉及8間本地公司利用預付卡於2020至2023年間清洗超過1億500萬港元黑錢，行動中拘捕5名男子，包括公司的持有人及董事，涉「串謀洗黑錢」罪名。

油尖警區刑事總督察謝子峰表示，儲值支付工具SVF，俗稱prepaid 或者debit card ，都係SVF一種。該等卡可以存放金錢或者用作付款的工具。日常生活裏如八達通、支付寶等。由於該等儲值支付工具可以存錢及進行交易，所以都會有受限於打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的規管，例如有可以存放超過3000元以上，或重複增值實名登記卡或一次性不記名預付卡，但就最多只可存入8000元。這類規管是預防有人用匿名做洗黑錢活動，而今次行動發現有犯罪集團利用不明來歷的金錢放入一次性預付卡進行洗黑錢活動。

警方成功瓦解洗黑錢集團。

警方行動中檢獲的證物。

警方在行動中檢獲大量證物。

警方行動中檢獲大量證物。

油尖警區刑事總督察謝子峰(圖左)及刑事調查隊主管葉恩樺講述行動詳情。

油尖警區刑事調查隊第11隊主管督察葉恩樺講述行動時透露，警方上月發現有8間本地公司利用一間本地儲值支付工具持牌人的預付卡清洗黑錢，當中涉及金額超過1億500萬港元。警方上月初在尖沙咀一間電子產品店外面拘捕一名懷疑用預付卡洗黑錢的59歲本地男子，在其身上檢獲到300張一次性預付卡及200張剛買下的Apple iTunes卡。

油尖警區再進行深入調查及情報收集，發現該名男子受聘於兩間紅酒貿易公司，將一次性預付卡大量購買Apple iTunes card以清洗不明來源資金，俗稱洗黑錢。 同時，發現除了這2間公司外，還有6間本地公司都在相約時間，同樣利用預付卡洗黑錢，警方迅速鎖定其持有人及董事的身份，並於9月7日再拘捕4名本地男子，年齡介乎42至59歲，分別是當中5間公司的持有人及董事。被捕人涉「串謀洗黑錢」罪，行動中警方檢獲公司使用的電腦、電話、大量單據、銀行文件、銀行卡、預付卡及現金等。

警方發現於2021年9月至2023年8月間，兩間紅酒貿易公司買了價值超過2千萬港元，即超過4萬張預付卡，繼而再在不同的便利店及超級市場大量轉買同等價值的Apple iTunes card， 聲稱轉售到出面市場套現現金。警方對有關公司作出背景調查，發現其公司生意額與其購買預付卡的資金根本差天共地，而且其貨源及貨款資金更來歷不明。

這個手法俗稱用貿易形式洗黑錢，犯罪集團先用不明來歷資金購買貨品，然後再以低於市場價格賣予零售商，盡快將來歷不明的資金變乾淨，再用這些款項買預付卡。其後會搵「跑腿」搜羅一些保值或者容易變賣的貨品，今次案件就是轉售Apple iTunes卡，而過往部分案件就會包括電子產品，貴金屬等簡單容易轉售的產品。

而另外4間公司洗黑錢方法，首先一個疑似運用一種無牌「金錢服務經營者」俗稱地下錢莊協助部分海外國家及地區進行洗黑錢活動。所謂「金錢服務經營者」一般會協助用戶進行匯款以及提供貨幣兌換服務。

今次案件是該4間公司在這三年內處理多間註冊於日本的公司及銀行戶口，將不明來歷款項流入香港空殼公司及銀行戶口，進行多重洗錢活動，最後再存入預付卡內。而當中最詭異地方是將這些預付卡又寄回日本當地進行消費。這種洗錢形式，警方列為U型洗錢模式，即將金錢由外地流入香港洗乾淨，最後再轉返去原地。

而另外兩間公司的洗錢手法則比較普遍，過往很多案件都可以見到，被捕人在香港本身是「打工仔」或正常受薪工作，但經過警方調查發現他們開設空殼公司，並且處理大量不明來歷的金錢，而空殼公司在香港無任何業務運作或報稅紀錄。

被捕人便是利用公司戶口清洗來歷不明金錢，犯罪集團會利用「跑腿」將些存有來歷不明資金的預付卡進行消費。這類「跑腿」其實都干犯了洗黑錢罪，被捕人現正保釋候查，不排除有更多人被捕。

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