投資基金公會倡用「平均成本法」部署強積金 避免短進短出

2024-02-19 16:42

投資基金公會倡用「平均成本法」部署强積金 避免短進短出
投資基金公會倡用「平均成本法」部署强積金 避免短進短出

近年美、日股市與內地、港股回報差距不斷擴大,或多或少影響強積金成員的部署,香港投資基金公會退休金委員會聯席主席曹偉邦表示,成員進行強積金配置時,可運用「平均成本法」作為強積金的主打策略,即不論好景逆市均定期持續地進行投資,建議成員要盡量「避免短進短出」。

曹並不主張「打工仔」在市況轉差時,就立即減持拋售,因為難以估計市況幾時回升。另外,不少人亦期望AI 能協助投資者提供更多資訊,同時AI亦能協助業界更快了解公司最新發展的要點,相信「人機合作」將會更緊密。

不建議跌賣升買

曹偉邦指,成員在管理強積金時,不時都會有人採取「跌時賣、升時買」的方式,但曹不建議此做法,認為此做法往往難以妥善捕捉升幅。他續指,跌市時轉走可能「10位有9位都會咁做」,但其後假如回升,已轉走基金的成員便陷入兩難。假如時間不足以打理強積金配置,可考慮隨著年齡調整股債比例的「懶人基金」。

龍年看好債股表現

曹補充,近年高息環境下,令不少投資者採取較保守的投資策略,並增持現金。踏入龍年,較看好債券和股票類別表現,但香港及中國股市要相對審慎部署,並在地緣政治和宏觀經濟充滿不確定性的環境下,注意應對市場波動,並進行分散投資。

「跨境理財通2.0」即將在月底實施,香港投資基金公會行政總裁黃王慈明表示,業界對此非常歡迎,令過往由中低風險資產為主的規定,擴展至可買入更高風險級別及更多的基金類別,相信隨著股票投資的成份增加,更能配合大灣區居民的資產配置需要。她又希望3.0可做到更多突破,探討能否有更多空間讓本港從業員到灣區推廣。

MPF短期盈虧意義不大

對於MPF部署,她指MPF基金與零售基金不同,MPF資產配置的覆蓋面較廣,以分散長線風險,而非集中主題式。她同時建議成員不應只著重一個月或短期回報,始終MPF屬長線投資,短期的收益或虧損其實意義不大。

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