投資基金公會倡用「平均成本法」部署強積金避免短進短出

2024-02-19 16:42

近年美、日股市與內地、港股回報差距不斷擴大，或多或少影響強積金成員的部署，香港投資基金公會退休金委員會聯席主席曹偉邦表示，成員進行強積金配置時，可運用「平均成本法」作為強積金的主打策略，即不論好景逆市均定期持續地進行投資，建議成員要盡量「避免短進短出」。

曹並不主張「打工仔」在市況轉差時，就立即減持拋售，因為難以估計市況幾時回升。另外，不少人亦期望AI 能協助投資者提供更多資訊，同時AI亦能協助業界更快了解公司最新發展的要點，相信「人機合作」將會更緊密。

不建議跌賣升買

曹偉邦指，成員在管理強積金時，不時都會有人採取「跌時賣、升時買」的方式，但曹不建議此做法，認為此做法往往難以妥善捕捉升幅。他續指，跌市時轉走可能「10位有9位都會咁做」，但其後假如回升，已轉走基金的成員便陷入兩難。假如時間不足以打理強積金配置，可考慮隨著年齡調整股債比例的「懶人基金」。

龍年看好債股表現

曹補充，近年高息環境下，令不少投資者採取較保守的投資策略，並增持現金。踏入龍年，較看好債券和股票類別表現，但香港及中國股市要相對審慎部署，並在地緣政治和宏觀經濟充滿不確定性的環境下，注意應對市場波動，並進行分散投資。

「跨境理財通2.0」即將在月底實施，香港投資基金公會行政總裁黃王慈明表示，業界對此非常歡迎，令過往由中低風險資產為主的規定，擴展至可買入更高風險級別及更多的基金類別，相信隨著股票投資的成份增加，更能配合大灣區居民的資產配置需要。她又希望3.0可做到更多突破，探討能否有更多空間讓本港從業員到灣區推廣。