家辦受證監及銀行等多重監管 會計界：不擔心洗錢和欺詐行為

港府近年致力吸引全球家族辦公室來港，截至去年底已約有2,700間單一家族辦公室在港營運，財富水平逾1億美元的有近900間，更有逾百間家辦表示已決定或正準備在港設立或擴展業務。市場關注家族辦公室是否成為洗黑錢和欺詐途徑，有熟悉家辦運營的會計師指出，本港有證監會和銀行雙重監管，不擔心有不法分子利用家族辦公室方式在港進行洗黑錢和欺詐等行為。

經嚴格KYC及反洗錢審查

熟悉本港家族辦公室運營的澳洲會計師公會大中華區分會會長葉耘開接受本報訪問時表示，本港的銀行或證監會旗下持牌機構會對來港家族辦公室的資產進行KYC（認識你的客戶）及反洗錢（AML）審查，而會計師協助家辦落地時，亦會對其進行盡職調查，包括資金來源、背景、投資方向和目的等，其後從獲得的資料中判斷該客戶的資金來源是否合理合規，因此不憂慮本港出現有不法分子利用家族辦公室方式在港進行洗黑錢和欺詐行為。

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維寶東園資本創辦人及主席兼澳洲會計師公會大中華區分會理事黃以東補充說，從不同類別的家族辦公室而言，單一家族辦公室雖然毋須向證監會申領《證券及期貨條例》下的任何牌照，但必須進行嚴格的KYC要求，清楚交代資金的數目和來源後，才能成功在香港開到銀行戶口，同時銀行還會定期對家辦的戶口中進行複查。

黃續稱，聯合家族辦公室除了接受上述銀行審查，還必須向證監會申領9號牌（提供資產管理），即意味着聯合家族辦公室需要接受證監會和銀行雙重監管。此外，若家族辦公室需要申領稅務優惠，還要接受稅務局的監管，在多重監管下，相信無論甚麼類型的家族辦公室在本港出現洗錢或詐騙的情況機會甚微。

沒有特定資產和投資要求

對於選擇來港家族辦公室的標準，投資推廣署回覆稱，香港是自由、開放、與內地和世界接軌的國際大都會，來港設立家族辦公室沒有特定資產和投資要求，同時成立家族辦公室的程序亦與成立一般其他香港公司無異，必須符合一般法律、稅務和相關合規要求，而家辦開戶時，銀行會根據程序做盡職調查，特區政府歡迎所有合法合規的家族辦公室在港開展業務，並為其提供所需及適切的協助。

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