强积金半年结 人均赚6900元

2023-07-06 00:00

本港6月份强积金止蚀转赚,总结上半年投资亦获正回报3.07%。
本港6月份强积金止蚀转赚,总结上半年投资亦获正回报3.07%。

(星岛日报报道)本港上半年强积金表现对办,积金评级表示,上半年人均赚约6900元,录正回报3.07%,其中美国股票基金表现最好,香港及中国股票基金则表现最差,两者回报相差达20.5个百分点,为强积金有史以来最大首半年差异;6月强积金则止蚀转赚,6月强积金人均赚约6400元,平均投资回报约2.77%,5月则亏损约2.94%。但第二季埋单仍亏损0.95%。
积金评级指出,6月强积金总投资收益约298亿元,相等于每名强积金成员平均投资收益约6400元,上半年累计总投资收益约322亿元,相当于每位成员平均累计投资收益约6900元。而计入投资收益和6月供款后,截至6月底,强积金总资产约1.112万亿元,上半年增加约605亿元,成员平均帐户结馀约为23.68万港元,较上月增加约7200元,上半年累计增加约1.29万元。
创史上最大首半年差异

积金评级主席丛川普表示,尽管6月表现反弹,但若内地与香港股市能保持年初势头,表现本应更好,而香港及中国股市在今年第二季表现令人失望,兼为上半年表现最差强积金资产类别,回报率为负4.57%。而美国股票基金是1个月、3个月和上半年表现最佳的强积金资产类别,上半年回报率为15.93%。因此美国股票基金与香港及中国股票基金首半年的回报相差约20.5个百分点,是强积金有史以来最大首半年差异。丛川普提及,香港及中国股票基金是强积金最大资产类别,市场占有率约21%,今年开始时,内地经济一片乐观,但增长放缓担忧已取代这种乐观情绪。
懒人基金表现亮眼

俗称「懒人基金」的预设投资策略(DIS)的核心累积基金令人眼前一亮,为上半年表现第4好资产类别,回报率达9.12%;亦是次季「季军」,回报率为3.14%,惟上月排名跌至第7位,回报率3.27%。丛川普提及,DIS基金继续为强积金成员带来稳定的回报,它永不会是表现最好基金,但亦不会是最差,对大部分强积金成员来说,这是一个明智的长远投资选择。

积金局回应指,自强积金制度在2000年12月实施以来,各类强积金基金的长期表现都录得正回报,其中合共占强积金总资产值近8成的股票基金及混合资产基金,自制度实施以来截至今年5月底,这两类基金平均累积净回报分别逾1.25倍和1.19倍,表现为各基金类别之冠。

强积金顾问公司GUM常务董事陈锐隆表示,在下半年公司持续看好美、日及欧洲市场造好,另预计香港表现持平。他提及,目前中国经济受内房、消费及出口疲弱拖累,估计如果中央未来推出救市措施,有助带动恒指年底见21000至22000点水平,否则港股难以反弹,年底或于19000至20000点上落。
 

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