渣打洪丕正:三大趋势左右银行业

2024-07-02 00:00

洪丕正上半年先后走访了约20个国家和城市,希望从中揣摩对渣打和香港的启示。
洪丕正上半年先后走访了约20个国家和城市,希望从中揣摩对渣打和香港的启示。

地缘政治、数码化及私募信贷的发展在在影响全球银行业的生态,于4月接掌渣打集团(2888)新设的国际业务总裁一职的洪丕正认为,这三大结构性趋势,对银行业既是危,也是机,渣打的市帐率出现折让部分便受地缘政治因素影响,但指其实正正因为现今的地缘政治形势,更能凸显渣打所覆盖市场的网络优势,相信只要早着未来大趋势带来的机遇,将有助提升渣打的盈利和股本回报率,冀届时市帐率能回升至近1倍。
洪丕正上半年先后走访了约20个国家和城市,希望从中揣摩对渣打和香港的启示。他在访问中分析了地缘政治;AI、Web3、数码资产等一系列的数码化相关发展,以及私募信贷的三大结构性趋势。

他指出,在地缘政治问题常态化下,全球供应链出现大重组,此过程或涉5年至10年,大部分供应链、贸易流或先流向全球南方(Global South),如东南亚、南亚、中东、非洲及南美,然后才到西方市场,「这是世界秩序开始一个改写」,作为银行业必须要注意,也要跟贸易流向走。而这个新局势发展,更能凸显渣打的网络优势,因其网络覆盖了10个东盟国家,这是「有钱都买不到的网络」,渣打可助客分散供应链。他指必须看清整个阵势,及早作出部署,便可早着先机。
重新布阵走廊银行家

地缘政治对渣打无疑是一个风险,也是导致其市帐率折让的部分原因,若能令投资者明白地缘政治反令渣打的网络成为少数受惠者,而渣打又能发挥自身的网络优势,吸纳到富裕客群及大变局下的不同业务机遇,市占率提升,收入因此增加,又能控制成本和呆坏帐,盈利及有形股本回报率得以提升,期望届时市帐率能回升近1倍。

因应全球南方新贸易走廊的出现,他指渣打将走廊银行家(corridor bankers)重新布阵,从中国派出说普通话的走廊银行家跟随内地企业走出去落脚的地方,专门服务他们,吸纳供应链变化带来的商机。去年该行走廊银行家人数增了近4成,未来还会继续增加人手。
亚洲富裕群资产配置需求增

然而,这个去中心化过程,对银行带来挑战,所以银行应转型,并说:「每一个危,一定有机……但你要快啲识得睇得前瞻少少,与时并进,你要比人早,不要做最后嗰个,咁就绝对有机遇」,如银行可在数码资产交易中担当托管的角色,也是一个机会。

他又谈到私募信贷不像银行受监管,已成另类平台,去年整体私募信贷的融资规模已达1.5万亿美元,料未来5年将再翻倍至3万亿美元。他亦提到另一大趋势,就是包括内地、越南、马来西亚、泰国的富裕群对资产配置需求越来越大,他们不少资金走去杜拜,非洲很多富裕群的资金则走去伦敦。

洪丕正接手现职后,需内外布阵,自言自己也是脚驳,需促进西方投资者与中国之间的彼此了解,内部则要让上层的策略能接驳落地。当被问及会否成为其中一名潜在集团行政总裁候选人时,他回应说︰「我点答你呀!我自己份工作现才刚开始,我会做好我focus(专注)的工作」。

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