串谋中小企董事呃银行1亿200万元贷款 会计文员罪成候判

廉政公署早前落案起诉一间中小企业的一名董事及一名前会计文员，控告他们串谋或与其他人串谋诈骗4间银行83笔贷款共逾1亿200万元，以及银行融资共3,100万元。该公司董事早前认罪，前会计文员今日(9日)在区域法院被判罪名成立。

黄梓华，30岁，华丽国际有限公司(华丽国际，现已解散)前会计文员，被裁定两项串谋诈骗罪名成立，违反普通法。

同案被告陈永福，62岁，华丽国际独资董事及股东，早前承认20项串谋诈骗罪名，包括上述两项涉及黄梓华的控罪。

暂委法官劳洁仪今日裁定黄梓华罪成，将案件押后至9月30日听取陈永福及黄梓华求情及判刑。二人暂时还押惩教署看管。

廉署早前接获贪污投诉，调查后揭发上述罪行。有关罪行于2010年8月至2015年1月期间发生。

工业贸易署(工贸署)及香港按揭证券有限公司(按揭证券公司)于2008年至2011年期间，分别推出「中小企信贷保证计划」、「特别信贷保证计划」及「中小企融资担保计划」等多个计划，向中小企业提供担保，以协助它们从银行获取融资。

案情透露，陈永福2010年中应华丽国际实质东主邀请，出任该公司独资董事及股东，并收取月薪20,000元。华丽国际并无实质业务，其成立目的只是为了向不同银行申请贷款。陈永福只需签署贷款申请文件，公司的会计及行政事宜，交由黄梓华及一名与华丽国际实质东主有关联的女子处理。

陈永福按华丽国际实质东主指示，向4间银行申请多项融资及贷款，有关银行分别为花旗银行(香港)有限公司、大新银行有限公司、星展银行(香港)有限公司及香港上海滙丰银行有限公司。

案情透露，陈永福串谋华丽国际实质东主及该名与其有关联的女子，提交虚假证明文件以欺诈上述4间银行。黄梓华则串谋陈永福及上述人士欺诈其中两间银行。有关虚假证明文件包括银行结单、核数师报告、以及声称涉及华丽国际与其7间供应商之间的交易的发票、送货单及装箱单。

该4间银行因而向华丽国际批出银行融资共3,100万元及83笔贷款共逾1亿200万元，并直接向该7间供应商发放逾1亿200万元。廉署调查发现，发放予该7间供应商的款项，其后被分发到由黄梓华、华丽国际、华丽国际实质东主及该名与其有关联的女子持有的多个银行帐户。

今天，黄梓华被裁定两项串谋诈骗罪名成立，有关控罪涉及上述其中两间银行向华丽国际批出41笔贷款共逾5,700万元。

陈永福早前又承认串谋华丽国际实质东主及该名与其有关联的女子等人士，欺诈工贸署及按揭证券公司，虚假地表示五份「中小企信贷保证计划」及「特别信贷保证计划」申请表，以及两份「中小企融资担保计划」申请表内的所有资料，均为真实、准确及完整。

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