高盛料滙丰Q3净利息收入按季增11% 上调目标价至77元

滙控（005） 将于10月25日公布第三季业绩。高盛指，受惠于净息差扩阔19点子，预期滙丰第三季净利息收入按年增长25%，按季增11%，成为滙丰第三季业绩的主要推动力。

高盛指，净息差及净利息收入表现强劲，基于资金压力不大，同时市场利率快速上升，预期拥有优质存款基础的滙丰将继续处于有利位置。

基于存息上升幅度较预期小，净利息收入增加，高盛调高滙丰2022至2025年基础每股盈利预测3%至4%，12个月目标价亦从75元上调至77元，评级维持「买入」。

高盛认为，除净息差及净利息收入外，其他财务指标料无惊喜，成本按季料保持平稳，信贷拨备按季会增加，但管理层已提前于第二季作出预告，而非利息收入则持续疲弱。