金管局夥数码港办第三次反洗钱合规科技实验室

金管局与数码港合作，于24日举办第三次「反洗钱合规科技实验室 」（AMLab 3）。AMLab系列鼓励银行创新及采用合规科技，为银行提供最为相关的知识，并建立银行与业内专家及服务提供者的独特联系，藉以加强银行保障客户的能力，免因欺诈和金融罪行招致损失。

AMLab 3建基于AMLab 1的成果，运用网络分析应对欺诈风险及减低傀儡户口网络骗案所造成的损失。AMLab 3分享良好做法，并为银行与数据及科技专家提供合作平台，使用合成数据制成网络图进行示范测试，协助银行以较低成本加快落实相关的应用。紧接AMLab 3进行的是今年7月首次推出的「合规科技联系」（Regtech Connect），由数码港的科技公司示范相关合规科技工具和服务，提供一个协作平台与参与的银行进行开放讨论。

面对网上欺诈及金融罪行持续增加，金管局与银行的合作方式亦有所转变，推动业界朝着以创新科技进行反洗钱工作的方向迈进，其中一项重要元素为零售银行运用网络分析。这方面的进度理想，目前约有六成零售银行运用网络分析，是三年前的两倍多，包括曾参与AMLab 1及与数码港社群企业合作的银行。在今年首九个月，零售银行识别及举报可疑户口及网络的个案较去年同期增加127%，被执法机关冻结或充公的犯罪得益亦因而增加166%。