西太平洋香港分行违反防洗钱条例被金管局罚400万元

Westpac Banking Corporation香港分行（西太平洋银行，WBCHK）因违反《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》，被金管局采取纪律处分，及罚款400万元。

金管局表示，调查发现的管控问题涉及WBCHK在2016年6月1日至2017年5月31日期间，没有及时完成就某些客户进行的定期覆核，期间亦没有设立及维持有效程序以履行《打击洗钱条例》下为客户进行定期覆核的责任。

在决定上述的纪律处分行动时，金融管理专员已考虑所有有关情况及因素，包括调查结果的严重性；需要向WBCHK及业界传递明确的阻吓讯息，以表明有效管控措施及程序在应对洗钱及恐怖分子资金筹集风险方面的重要性；WBCHK已经采取补救措施；及WBCHK过往并无与《打击洗钱条例》相关的纪律处分纪录，并在金管局调查及执法程序中表现合作。

金管局助理总裁（法规及打击清洗黑钱）朱立翘表示：及时完成对客户进行定期覆核，是银行建立有效打击洗钱及金融罪行风险管理框架的重要组成部分。银行须持续了解最新的风险情况，配置足够资源以侦测和防止帐户被滥用，从而协助打击洗钱及恐怖分子资金筹集生态系统的各持份者，共同应对不断出现的风险及维持香港银行体系的稳健。银行可参考金管局所发出的相关指引，以确保其管控系统维持有效并以风险为本的原则操作。