银行职员伪造客户付款授权表格 瞒保险公司 被保监局禁止重投业界半年

保监局今日（15日）表示，已对一名认可机构的前持牌业务代表（代理人）采取纪律行动，禁止其于六个月内申请成为持牌人士，理由为该人士并非适当人选。是次纪律行动是基于所有相关资料而决定，其中包括金管局根据《银行业条例》(第155章)调查其行为时所收集的资料。

金管局调查发现，陈嘉熹于2018年6月处理一位身处海外的客户就其保单设立直接付款授权(DDA)表格时，将客户的签名剪下，并贴在一份直接付款授权书上，随后影印该两页签署页，再填写表格的其馀部分，从而伪造一份新的DDA表格，试图瞒骗其雇用银行及保险公司，该份直接付款授权书是由该客户签署。

金管局表示，将会继续与保监局就执法行动紧密合作，以维持适当的操守标准。

陈嘉熹于同年7月将伪造的DDA表格呈交予有关保险公司处理，企图欺骗该保险公司及陈嘉熹当时的受雇银行该伪造DDA表格是由该客户签署。以上行为是在该客户不知情及未经同意下进行。

个案发生时，陈嘉熹受雇于渣打银行进行《证券及期货条例》下第1类及第4类受规管活动。金管局调查发现，陈嘉熹并非担任有关人士的适当人选，于2021年4月向陈嘉熹发出决定暂时中止其于金管局注册的通知书。

保监局：行为严重缺乏诚信

保监局已考虑金管局的调查结果，并留意到陈嘉熹的解释，即他未能在该客户签署DDA表格后一个月有效期内设立相关直接付款，而该DDA表格此后即属无效。保监局认为陈嘉熹的行为明显不道德及严重缺乏诚信，导致他在担任持牌业务代表(代理人)期间。并非该职位的适当人选。

保监局市场行为部主管郭家华表示，正确、诚实和合乎道德的做法是陈嘉熹在发现最初的错误后，要求该客户重新签署和填写表格。虽然承认错误可能会带来尴尬，但这才是正确的做法。保监局与金管局并肩同行，以确保整个金融服务业遵守稳健的道德标准，期待双方在未来的执法行动中继续密切合作。

金管局助理总裁（法规及打击清洗黑钱）朱立翘表示，受规管人士在履行其职责时须秉持高度的诚信及专业水平，这对于维护客户的信心极为重要。金管局会继续与保监局就执法行动紧密合作，以维持适当的操守标准。

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