金融监管总局开巨额罚单 中信银行被罚2.3亿元 涉56项违规

中国国家金融监督管理总局披露行政处罚信息公开表，涉及国有大行、股份制银行及保险公司等多间金融机构。其中，中信银行违法违规共56项，被罚款1.5亿元（人民币，下同）、没收违法所得462.59万元，对分支机构罚款6,770万元，合计2.25亿万元。

据当局披露中信行违法违规事项，涉资产证券化信息披露不准确、理财产品承接违约资产、理财业务风险隔离不符合监管规定等方面。时任中信银行股份有限公司厦门分行行长周华、时任中信银行股份有限公司重庆分行副行长兼风险总监宋柯等人，也被警告并罚款。

同时，金管局再就中国农业银行股份有限公司存在13件主要违法违规事实，被没收违法所得并处罚款合计2,710.9万元。其中，总行570.9万元，分支机构2,140万元。中国建设银行股份有限公司则因存在18件主要违法违规事实，被没收违法所得并处罚款合计3,791.8万元。其中，总行2,041.8万元，分支机构1,750万元。

 

中信银行：已完成整改

内媒引述中信银行回应，金融监管总局公布2019年对该行开展综合检查进行行政处罚的决定，这与前期司法机关对时任中信银行行长孙德顺严重违纪违法案件的依法判决，都充分体现了中央金融工作会议提出的「全面加强金融监管、防范化解金融风险」要求，中信银行诚恳接受、坚决服从、坚定执行。

中信银行称，是次处罚所涉问题均发生在2019年及以前年度，该行已根据监管意见，全部完成整改，并对相关责任人进行严肃处理。

中国银行被人行罚款逾3600万元

另外，中国人民银行公布行政处罚决定书，指中国银行因12项违法行为被处以警告，并没收违法所得37.34万元，罚款3664.2万元。做出行政处罚的决定日期为11月29日。

涉及违法行为包括：违反账户管理规定，违反清算管理规定，违反商户管理规定，违反备付金管理规定，违反人民币反假有关规定，违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定，未按规定履行客户身份识别义务，未按规定保存客户身份资料和交易记录，未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，与身份不明的客户进行交易，违反金融营销宣传管理规定，违反个人金融信息保护规定。

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