新型騙局致商家無故被凍結戶口 一收貨款就涉詐騙 警提兩招自保

騙徒手法往往層出不窮，近日內地多地商家就稱遭遇新型騙局，在正常收取貨款的情況下卻被指涉及詐騙，導致銀行卡被凍結，部份人更需要跨省配合警方調查。為盡快恢復正常做生意，大部分商家在未能追回貨物的情況下，只能選擇退款，成為唯一受害者。

正常收貨款被指涉詐 河南山東四川成重災區

內媒《上遊新聞》報道，騙徒以購買手機、菸酒及黃金首飾等商品為名，索要商家的銀行卡號，然後欺騙受害者向商家提供的銀行卡轉賬付款，在拿到商品後，騙徒就會以低於市場的價格出售，完成銷贓。據不完全統計，全國類似受騙商家已經超過300多人，各地類似案件報道以河南、山東及四川較多。

有苦主開設「凍卡交流」群組，聚集近160位同墮騙案的商家，發現受害者來自全國各地，銀行卡被凍結時間最長的已經近一年，損失金額從幾千元到十幾萬元（人民幣，下同）不等，初步估算總額超過千萬元。

成都手機商桑治先生在「退贓」後，還收到警方出具的一份《取保候審決定書》。（來源：上遊新聞）

桑治先生送貨時，行車記錄儀拍到了來取手機的人。（來源：上遊新聞）

一名受害手機商給受害人退賠後收到的收條。（來源：上遊新聞）

有受害商家表示，銀行卡被凍結後，日常生活及營業均受到很大影響。（來源：上遊新聞）

宜賓警方抓獲相關電詐犯罪嫌疑人。（來源：四川省公安廳 ）

不少苦主表示，交易過程中並無發現有任何異樣，直至收到銀行短訊指銀行卡被凍結後，才得知是收取涉及詐騙的贓款。而當銀行卡遭凍結後，他們名下的其他銀行卡、微信、支付寶等也被陸續凍結。

被逼退還「贓款」兼要簽承諾書

其中一名來自四川成都手機商家「桑治先生」表示，其銀行卡是被廣西桂林警方凍結，他隨即到成都當地的派出所報案，惟警方指這是正常線下交易，無法立案，只能進行協查。隨後他到反詐中心查詢，對方建議他到直接前往桂林，向當地警方說明情況。

桂林警方要求桑治先生先退還被害人被詐騙的錢，才能解凍銀行卡。為了盡快恢復使用，他不得不進行「退贓」，還收到了一份《取保候審決定書》。回到成都後，桑治先生又奔波於派出所、反詐中心及銀行之間說明情況，名下銀行卡才開始逐漸解封。

另一名受害商家表示，最讓他無法接受的是，警方不僅讓他返還「贓款」，還要寫了一份謹慎使用銀行卡的承諾書和「認罪書」後，才進行解凍，「明明我才是最終的受害者，為甚麼卻被當成了罪犯？」

警方就提醒市民，使用銀行卡等進行交易，一定要注意核實對方身份，避免在不知情的情況下被詐騙分子利用。如果發現購機人異常情況，請立即選擇報警。不過有手機商家大感無奈表示，作為一個正常營業的商家，「如果客戶的每一筆貨款來源我都要去核實是不是贓款，那以後還怎麼做生意？」

背後涉境外詐騙團

根據警方調查，類似騙局背後，有境外詐騙團夥的身影。近日成都市公安局就破獲一宗境外不法分子以「高佣金」，利誘在校大學生幫助購買高價值手機再低價轉賣，涉案金額高達20餘萬元。

警方指，類似詐騙洗錢的伎倆比較新，目前不多見。自「斷卡」行動開展以來，公安機關對出售銀行卡行為進行嚴厲打擊，同時做好反詐宣傳教育，越來越多的人意識到出售銀行卡屬於違法行為，詐騙分子可用於洗錢的銀行卡少了，「另闢蹊徑」打著購買商品的幌子，設法獲取交易者的銀行卡號等信息，然後用於洗錢。

反詐中心2招免中伏

國家反詐中心提出兩種方法，首先是堅決不給陌生人銀行卡號碼，甚至親戚朋友都不行，因為他們也有可能被騙。其次是用支付寶或微信收款時，儘量讓購買者當面支付，減少遠程轉賬甚至跨省轉賬。

有多位受騙的手機商家表示，他們通過此事，也感受到了國家反詐的決心和力度。目前為避免上當，「走銀行卡的貨款」全部不收，「陌生人找我買手機也基本都拒絕了，但這也給現在的生意帶來了很大影響。」

對於商家們遭遇的困境，北京盈科（上海）律師事務所沈誌剛律師表示，由於刑事立案的問題，類似情況目前還沒有太好的辦法。他建議，如果金額小就退賠，「畢竟生意還要做」；如果金額太大就堅決不退賠。因為按照法律規定，如果提交證據能證明對詐騙不知情，相關部門就應該依法對銀行卡解凍，否則就需要通過申訴解決。

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