新型騙局致商家無故被凍結戶口 一收貨款就涉詐騙 警提兩招自保

2024-01-13 11:57

騙徒手法往往層出不窮,近日內地多地商家就稱遭遇新型騙局,在正常收取貨款的情況下卻被指涉及詐騙,導致銀行卡被凍結,部份人更需要跨省配合警方調查。為盡快恢復正常做生意,大部分商家在未能追回貨物的情況下,只能選擇退款,成為唯一受害者。

正常收貨款被指涉詐 河南山東四川成重災區

內媒《上遊新聞》報道,騙徒以購買手機、菸酒及黃金首飾等商品為名,索要商家的銀行卡號,然後欺騙受害者向商家提供的銀行卡轉賬付款,在拿到商品後,騙徒就會以低於市場的價格出售,完成銷贓。據不完全統計,全國類似受騙商家已經超過300多人,各地類似案件報道以河南、山東及四川較多。

有苦主開設「凍卡交流」群組,聚集近160位同墮騙案的商家,發現受害者來自全國各地,銀行卡被凍結時間最長的已經近一年,損失金額從幾千元到十幾萬元(人民幣,下同)不等,初步估算總額超過千萬元。

成都手機商桑治先生在「退贓」後,還收到警方出具的一份《取保候審決定書》。(來源:上遊新聞)
成都手機商桑治先生在「退贓」後,還收到警方出具的一份《取保候審決定書》。(來源:上遊新聞)
桑治先生送貨時,行車記錄儀拍到了來取手機的人。(來源:上遊新聞)
桑治先生送貨時,行車記錄儀拍到了來取手機的人。(來源:上遊新聞)
一名受害手機商給受害人退賠後收到的收條。(來源:上遊新聞)
一名受害手機商給受害人退賠後收到的收條。(來源:上遊新聞)
有受害商家表示,銀行卡被凍結後,日常生活及營業均受到很大影響。(來源:上遊新聞)
有受害商家表示,銀行卡被凍結後,日常生活及營業均受到很大影響。(來源:上遊新聞)
宜賓警方抓獲相關電詐犯罪嫌疑人。(來源:四川省公安廳 )
宜賓警方抓獲相關電詐犯罪嫌疑人。(來源:四川省公安廳 )

不少苦主表示,交易過程中並無發現有任何異樣,直至收到銀行短訊指銀行卡被凍結後,才得知是收取涉及詐騙的贓款。而當銀行卡遭凍結後,他們名下的其他銀行卡、微信、支付寶等也被陸續凍結。

被逼退還「贓款」兼要簽承諾書

其中一名來自四川成都手機商家「桑治先生」表示,其銀行卡是被廣西桂林警方凍結,他隨即到成都當地的派出所報案,惟警方指這是正常線下交易,無法立案,只能進行協查。隨後他到反詐中心查詢,對方建議他到直接前往桂林,向當地警方說明情況。

桂林警方要求桑治先生先退還被害人被詐騙的錢,才能解凍銀行卡。為了盡快恢復使用,他不得不進行「退贓」,還收到了一份《取保候審決定書》。回到成都後,桑治先生又奔波於派出所、反詐中心及銀行之間說明情況,名下銀行卡才開始逐漸解封。

另一名受害商家表示,最讓他無法接受的是,警方不僅讓他返還「贓款」,還要寫了一份謹慎使用銀行卡的承諾書和「認罪書」後,才進行解凍,「明明我才是最終的受害者,為甚麼卻被當成了罪犯?」

警方就提醒市民,使用銀行卡等進行交易,一定要注意核實對方身份,避免在不知情的情況下被詐騙分子利用。如果發現購機人異常情況,請立即選擇報警。不過有手機商家大感無奈表示,作為一個正常營業的商家,「如果客戶的每一筆貨款來源我都要去核實是不是贓款,那以後還怎麼做生意?」

背後涉境外詐騙團

根據警方調查,類似騙局背後,有境外詐騙團夥的身影。近日成都市公安局就破獲一宗境外不法分子以「高佣金」,利誘在校大學生幫助購買高價值手機再低價轉賣,涉案金額高達20餘萬元。

警方指,類似詐騙洗錢的伎倆比較新,目前不多見。自「斷卡」行動開展以來,公安機關對出售銀行卡行為進行嚴厲打擊,同時做好反詐宣傳教育,越來越多的人意識到出售銀行卡屬於違法行為,詐騙分子可用於洗錢的銀行卡少了,「另闢蹊徑」打著購買商品的幌子,設法獲取交易者的銀行卡號等信息,然後用於洗錢。

反詐中心2招免中伏

國家反詐中心提出兩種方法,首先是堅決不給陌生人銀行卡號碼,甚至親戚朋友都不行,因為他們也有可能被騙。其次是用支付寶或微信收款時,儘量讓購買者當面支付,減少遠程轉賬甚至跨省轉賬。

有多位受騙的手機商家表示,他們通過此事,也感受到了國家反詐的決心和力度。目前為避免上當,「走銀行卡的貨款」全部不收,「陌生人找我買手機也基本都拒絕了,但這也給現在的生意帶來了很大影響。」

對於商家們遭遇的困境,北京盈科(上海)律師事務所沈誌剛律師表示,由於刑事立案的問題,類似情況目前還沒有太好的辦法。他建議,如果金額小就退賠,「畢竟生意還要做」;如果金額太大就堅決不退賠。因為按照法律規定,如果提交證據能證明對詐騙不知情,相關部門就應該依法對銀行卡解凍,否則就需要通過申訴解決。

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