汇丰调查｜逾8成「跨境理财通」南向投资者偏好基金

汇丰最新发布的调查显示，「跨境理财通」南向投资者偏好基金，北向通投资者则普遍选择权益类理财产品作投资工具。

汇丰于今年10月进行网上调查调查，访问共2,300名居于大湾区内并拥有100万元以上（以当地货币计）流动资产的潜在「跨境理财通」投资者的投资兴趣。

调查显示，大多数南向投资者（91%）和北向投资者（76%）表示有意参与「跨境理财通」；两组受访者均指出「产品能够满足需求」以及「可以丰富投资组合」是最主要的原因。

有意参与计划的南向投资者， 当中83%表示有兴趣投资基金，其次是港币存款（70%）、债券（57%）和其它外币存款（25%）。最受北向投资者欢迎的则是权益类理财产品（74%）、固定收益类理财产品（58%）和公开募集证券投资基金（27%）。

汇丰粤港澳大湾区业务部总经理陈庆耀表示：「投资者偏好基金和权益类理财产品，相信是因为它们丰富了投资者的选择，提供了新渠道让他们享受不同市场和特定行业带来的机遇。调查显示，受访者对于投资在科技、能源以及生物科技，这些近年快速发展的行业的基金尤其热衷。」

尽管「跨境理财通」为投资者开拓了新渠道让他们的投资组合变得更多元化、国际化，仍有多达62%的南向受访者倾向选择具有中国概念的基金产品，远高于对投资亚洲和全球其它市场（各40%）。

陈庆耀说：「这可能因为投资者倾向选择自己较熟悉的产品作为海外投资的第一步。同时，不少内地知名企业都只在海外上市，令内地投资者未能参与其增长旅程，因此希望透过『跨境理财通』投资的中国概念基金捕捉这些企业发展带来的机遇。」

此外，调查发现南向投资者在选择提供「跨境理财通」服务的银行时，较看重银行品牌（80%）、产品种类（66%）及便利的数码渠道（59%）。北向投资者的三大考量分别为服务收费（67%）、品牌（60%）和产品的回报率（54%）。

被问及年度投资回报，过半数（55%）的南向受访者及44% 的北向受访者希望有7%-9%的回报，亦有相当多的受访者（北向：40%、南向：28%）期望有双位数的年度回报率。

调查还显示出受访者对如何管理投资也有不同的偏好。北向投资者乐于通过流动或网上平台管理投资组合（62%），逾半南向投资者（52%）则更多选择通过客户经理或于香港或澳门的分行进行。

陈庆耀说：「一如其它跨境投资机制，投资者往往一些多时间及支援才能清楚了解亚洲及海外市场机遇。随著大湾区居民对『跨境理财通』的了解加深，及产品选择变得更丰富，我们相信区内的跨境投资需求将持续增长。汇丰将会进一步丰富产品及加强投资者教育，为客户更好地把握跨境投资机遇。」(sw)