乔装客户计划结果：中介人大致符合监管要求

保监局、积金局和金管局联合发布通函，概述今年较早前就中介人在香港销售两种可扣税产品的手法，即合资格延期年金保单(QDAP)和强制性公积金可扣税自愿性供款(TVC)，联合展开的乔装客户检查计划的主要结果和当中观察到的良好做法。

乔装客户计划涵盖多个与销售手法有关的范畴，包括「认识你的客户」程序、财务需要分析、建议的合适性，以及对产品特点的解释和风险披露。乔装客户计划的结果显示中介人大致符合相关监管要求，但部分范畴和个别样本反映有进一步改善空间，例如未有尽力就相关产品收集客户资料或充分考虑客户情况，以及对产品的若干特点和风险的解释及披露不足。

监管机构提醒业界考虑乔装客户计划的结果，并相应检视和改善其政策和内部管控，以符合公平对待客户和以客户最佳利益行事的原则。