内地「50后大妈」借用账户 巨额交易近36亿 遭责令改正及罚款

很多人误以为借用账户是得闲事，但其实面临不少犯罪风险，甚至可能被判刑！近日广东证监局发布2024年的「1号罚单」，就有一位「50后大妈」谢某娣因借用他人账户从事证券交易被处以40万元（人民币下同）罚款。

近日广东证监局发布2024年的「1号罚单」，「50后大妈」谢某娣因借用他人账户从事证券交易被处以40万元（人民币下同）罚款。

借用5个证券账户 按一比二出资

该罚单显示，谢某娣从2019年10月至2023年3月，借用5个人的证券账户从事证券交易。期间与账户提供方约定按照一比二的比例出资，并实际投入交易资金，合计产生35.77亿元证券交易，其中股票、可转债等交易占4.9亿元，质押式国债回购交易有30.87亿元。

谢某娣借用他人证券账户从事证券交易的行为违反了《证券法》第五十八条的规定，构成《证券法》第一百九十五条所述的借用他人证券账户从事证券交易的行为。依据相关规定，广东证监局对谢某娣责令改正，给予警告，并处以40万元的罚款。

虽然谢某娣在申辩时提出，其与账户持有人属于合作从事证券业务关系，双方按照约定的比例出资、分成，并由账户持有人承担亏损，与借用他人证券账户从事证券交易具有本质区别。不过，据内媒指出，谢某娣「借用」证券账户交易与场外配资账户相似，并更多是一种「民间配资」的违规证券交易方式。

「场外配资」涉4种行为模式

所谓「场外配资」，是指以高于投资者支付保证金数倍的比例向其出借资金，组织投资者在特定证券、期货账户上使用借用资金及保证金进行股票、期货交易，并收取利息、费用或收益分成的活动。

行为模式主要包括4种，包括系统分仓模式，主要指配资中介机构利用账户分仓系统将证券、期货账户拆分为若干虚拟交易子账户，并提供给投资者进行股票、期货配资交易；二是出借账户模式，指配资中介机构将自有或控制的证券、期货账户提供给投资者进行股票、期货配资交易。

第三是虚盘配资模式，指配资中介机构利用虚拟股票、期货交易系统组织投资者进行股票、期货配资交易，投资者的交易指令和资金并未实际进入证券、期货交易市场；第四则是点买配资模式，主要指点买人（即资金需求方）提供股票、期货交易策略，投资者（即资金提供方）提供配资资金和证券、期货账户，双方经配资中介机构撮合后进行股票、期货配资交易，并按约定分享投资收益。

报道又提到，根据《证券法》《期货交易管理条例》有关规定，从事「场外配资」涉嫌非法经营证券、期货业务，从事虚盘配资则涉嫌诈骗等违法犯罪活动，投资者应警惕「场外配资」行为，谨防上当受骗。

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