滙丰银行遭积金局罚款2400万 涉从无牌中介处获客

积金局表示，向强积金主事中介人香港上海滙丰银行作出谴责及罚款2,400万的处罚。积金局亦谴责滙丰前退休金主管叶士奇，及命令叶由2024年7月5日至2026年1月4日的18个月期间，丧失主事中介人负责人员资格。涉及强积金资产管理规模总额超过2.4亿元，牵涉超过2,400名强积金计划成员。

滙丰发言人表示，接受强制性公积金计划管理局纪律行动的结果。在发现采用中介人推荐营销的问题后，全力配合积金局的调查，马上纠正有关安排，并实施优化的监察措施，非常重视遵守适用法规的责任，并乐见问题得以解决。

涉从无牌中介人处获客

 该局称，滙丰在2020年4月至2021年2月期间，推行一个转介项目（该项目），招募没有注册中介人资格的人力资源机构或招聘公司作为介绍人，向滙丰推荐潜在的强积金企业客户。若获推荐的客户、介绍人自己及／或其附属公司参与滙丰的强积金计划、向滙丰的计划作强积金供款及／或将强积金转移至滙丰的计划，该介绍人便可从滙丰获得转介费。

与5介绍人合作 获6企业客

该项目推行期间，滙丰与五名介绍人签署了协议，并成功从三名介绍人获得六宗企业客户的转介，直至该项目于2021年2月暂停为止。所有与该项目有关的协议均于2022年6月终止。

经积金局转介，金管局就事件进行了调查。经评估金管局的调查结果后，积金局认为滙丰就该项目没有遵守《强制性公积金计划条例》及《注册中介人操守要求指引》有关的操守要求，在推行该项目时，没有充分考虑到《操守指引》中，禁止提供优待的规定，亦没有制定严谨架构，以识别本身及其附属中介人所须遵从的事宜；及设有管控措施、程序及其他安排，以确保所述的禁止提供优待规定得以遵从。此外，滙丰在推行该项目期间，允许未经注册的人士（即该五名介绍人）进行受规管活动。

叶士奇疏忽导致滙丰行爲缺失

叶是滙丰的前负责人员，负责监督批核及执行该项目直至2020年11月，但叶却没有识别不遵从相关操守要求的风险，包括提供优待的规范，及不可用未经注册的人士进行受规管活动。积金局认为滙丰的缺失，可归因于叶作为负责人员的疏忽所引致。

积金局营运总监及执行董事许慧仪表示，只有具备相关资格及经培训的注册中介人，才可以销售和推销强积金计划，这是一项基本的监管规定，容许未经注册的中介人进行相关活动会损害监管制度的核心，任何情况下都不能容忍。金管局助理总裁（法规及打击清洗黑钱）陈景宏表示，认可机构应有适当的系统和管控措施，以确保其于进行强积金业务时，遵守《强积金条例》及《操守指引》下适用的法定和监管要求。

涉事强积金资产规模超2.4亿

积金局称，在决定对滙丰及叶作出纪律制裁时，已考虑所有相关情况，包括：滙丰违规事故的性质、严重性和影响；涉及强积金资产管理规模总额超过2.4亿元，牵涉超过2,400名强积金计划成员；没有收到任何客户因滙丰的违规行为而遭受任何财务损失的投诉；按积金局的要求，滙丰委任一间外部独立的审核公司，以评估其内部管控措施的成效及防止同类事件于将来再次发生。

此外，亦考虑到该项目推行超过10个月，直至2021年2月暂停，而与五名介绍人就该项目所签订的协议，最终亦于2022年6月或之前终止；叶在该项目推行时所担任的角色及参与的程度；滙丰及叶过往并无遭受积金局纪律处分的纪录。