警夥公私营机构应对洗黑钱 针对性加刑打击傀儡户口 多元化宣传提高市民意识

因应洗黑钱罪行飙升，警方财富情报及调查科联同公私营伙伴加强应对，包括针对性加强刑罚，以打击傀儡户口；以及透过多元化宣传教育，提高全城意识。其中，自2023年10月开始，至2024年11月，已有43名被定罪洗黑钱的傀儡户口持有人刑期被增加，最严重者被加刑足足13个月；另外警方亦透过今年一月的「反洗黑钱月」，于全港多处举办宣传摊位和研讨会，并派遣宣传车巡游，以提高市民守法意识。

「洗黑钱」，简单来说是指运用不同手段掩饰从违法活动中获得的利益（即犯罪得益）的来源及最终获益者。「洗黑钱」其中一个常见手法，是犯罪团伙透过不同方式取得他人的银行或储值支付工具的户口(俗称「傀儡户口」) ，然后利用这些傀儡户口接收、分拆及层层转账，以「洗白」违法款项并最终转入犯罪团伙的口袋。在香港，犯罪团伙会以不同藉口或利益，包括以「赚快钱」作为招徕，引诱不同年龄及阶层的人士包括学生、外佣、低收入人士等等租出、借出或出售他们的银行或储值支付工具的户口作傀儡户口用途。这些傀儡户口持有人，以为自己对户口所处理的金钱来源一无所知，便不需负上任何责任。然而，他们的行为足以构成洗黑钱罪行，随时令自己负上严重的刑事责任。 

财富情报及调查科于二零二四年八月首次出版反洗黑钱漫画《黑金陷阱》，内容包含三个真实的洗黑钱故事，希望借此提醒年轻人如何避免堕入洗黑钱陷阱。

财富情报及调查科于今年一月推出反洗黑钱宣传车「保户号」，藉以向所有市民宣扬「保护个人户口」的重要性。

财富情报及调查科人员联同香港金融管理局成员于一月十二日在中环摩天轮举办「保户号挥毫迎新春」的活动，及派发单张与利是封。

财富情报及调查科推出反洗黑钱宣传车「保户号」，于一月十二到二十五日走访各区与市民玩小游戏及派发小礼物与利是封，欢迎市民到场参与。

近年来不同类型的骗案于全球肆虐，本港录得的诈骗案数字及损失金额亦持续攀升。二零二四年一至十一月已录得40 470宗骗案，占全港整体罪案接近五成，金钱损失达85.2亿港元。犯罪团伙需要清洗骗款，伴随而来的洗黑钱案件数字亦因而日益上升。根据警方的数字，本港二零二四年一至十一月共拘捕7 773人与洗黑钱案件有关，比二零二三年同期大升近四成半；而被控及被定罪洗黑钱罪的人士更比二零二三年同期上升接近1.7倍及1.6倍，反映情况的严重性。
 
在洗黑钱被捕人士当中，有6 923人为傀儡户口持有人，当中65%为年龄介乎31至64岁人士，年龄介乎18至30岁人士则占约32%。职业方面，超过37%的被捕傀儡户口持有人为蓝领阶层人士，超过33%为无业人士。此外，被捕人士当中有11%为内地及外籍人士，反映本港同时面对来自跨境洗黑钱活动的威胁。警方于去年便曾破获一宗跨境洗黑钱案件，案中的洗黑钱集团透过不同的骗案手法骗得受害人的款项，集团成员更会招募并陪同傀儡到银行开设户口，用以接收来自骗案的赃款，再不断进行转帐企图清洗黑钱。

有见情况越趋严重，警方持续积极调查、检控、充公犯罪得益，并与内地及海外监管机构进行联合行动，针对性打击集团式及跨境洗黑钱活动。为加强阻吓力，自二零二三年十月开始，警方更与律政司合作，就涉及傀儡户口的合适洗黑钱定罪案件，根据《有组织及严重罪行条例》第二十七条申请加重刑罚。直至二零二四年十一月，已有43名被定罪洗黑钱的傀儡户口持有人刑期被增加，案件牵涉的犯罪得益由33万至1亿不等。在考虑傀儡户口在诈骗和洗黑钱案件的普遍性及对社会造成的损害程度后，全数被定罪洗黑钱的傀儡户口持有人刑期增加12%至33%，即3至13个月，当中有傀儡户口持有人最高被判监禁75个月。

除大型执法行动，香港警务处财富情报及调查科亦在预防洗黑钱方面进行一系列教育及宣传工作，向不同工商行业及市民大众推广反洗黑钱的讯息。

为以更有创意的方式进行反洗黑钱公众教育，财富情报及调查科于去年八月首次出版反洗黑钱漫画《黑金陷阱》，内容包含三个真实的洗黑钱故事，希望借此提醒年轻人如何避免堕入洗黑钱陷阱。去年十二月，财富情报及调查科更联同惩教署制作教育微电影《左右人生》，此微电影根据真实故事改编，讲述一名年轻人因赚快钱的诱惑和朋辈压力而堕入犯罪陷阱，并揭示洗黑钱罪行对社会和个人造成的严重后果。微电影已于不同的社交媒体平台上架播放，市民可于网上平台观看。

财富情报及调查科联同惩教署制作教育微电影《左右人生》，此微电影根据真实故事改编，讲述一名年轻人因赚快钱的诱惑和朋辈压力而堕入犯罪陷阱，并揭示洗黑钱罪行对社会和个人造成的严重后果。

财富情报及调查科于二零二四年八月二日举辨「金融业反洗黑钱研讨会2024」, 邀请了200多名来自执法机关、金融监管机构，以及超过40间金融机构的代表出席，旨在促进并加强各持份者的合作，共同打击洗黑钱活动。

财富情报及调查科分别于今年一月十、十五及十六日场举行三场反洗黑钱研讨会，与各金融业界讨论打击洗黑钱的措施，与会者除有传统银行，更包括数字银行及虚拟资产服务商，一同探讨如何应对不断演变的洗黑钱手法，致力透过多机构合作，携手打击洗黑钱。

财富情报及调查科人员到大学举办反洗黑钱讲座，向学生讲解洗黑钱的相关法例及保护个人资料的重要性。

财富情报及调查科人员联同印尼领事馆人员到九龙清真寺向外佣群宣传漫画《黑金陷阱》。

财富情报及调查科亦致力向不同群组宣扬反洗黑钱的讯息，包括联同油尖警区「宝石计划」向非华裔青少年灌输反洗黑钱相关知识，又到中学及大学举办反洗黑钱讲座，向学生讲解洗黑钱的相关法例及保护个人资料的重要性；亦联同劳工处及菲律宾、印尼领事馆人员举办反洗黑钱讲座，并于星期日到达外佣聚集的地方派发宣传单张，提醒出售个人户口的风险及可能因而招致的刑责。

香港作为国际金融中心，维护我们的金融体系不被犯罪分子利用至关重要。财富情报及调查科于去年八月二日举辨「金融业反洗黑钱研讨会2024」，邀请了200多名来自执法机关、金融监管机构，以及超过40间金融机构的代表出席，旨在促进并加强各持份者的合作，共同打击洗黑钱活动，亦以此确立公私营机构合作打击洗黑钱的重要性。研讨会更首次加入两场专题讨论，内容围绕反洗黑钱的国际标准、在策略层面加强金融机构和监管机构的反洗黑钱应对措施、推广银行间交换资讯、公众宣传教育的经验，以及如何借助先进科技加强侦察和防止洗黑钱能力，藉此突出公私营的合作、创新能力和持续学习对打击金融罪行的重要性。

今年一月为「反洗黑钱月」，财富情报及调查科于一月三至六日在工展会设置摊位，以派发单张及游戏方式教育及宣传反洗黑钱讯息。于一月十二日，该科人员联同香港金融管理局成员，一同于中环摩天轮举办「保户号挥毫迎新春」的活动及派发单张与利是封，并分别于一月十、十五及十六日举行三场反洗黑钱研讨会，与各金融业界讨论打击洗黑钱的措施，以及在人工智能的大环境与虚拟资产领域下如何保护金融业的韧性。与会者包括来自多间传统银行、数字银行及虚拟资产服务供应商的高层，一同探讨如何应对不断演变的洗黑钱手法，致力透过多机构合作，携手打击洗黑钱。

财富情报及调查科更乘著「反洗黑钱月」推出反洗黑钱宣传车「保户号」，藉以向所有市民宣扬「保护个人户口」的重要性。「保户号」会于一月十二至二十五日于港九新界地区巡游，除会于不同地方派发利是封、小礼物外，更会举办写挥春教室，希望提高市民保护个人户口意识的同时，亦与大家一同庆贺新春。

洗黑钱是非常严重的罪行，根据香港法例，洗黑钱一经定罪最高可被判罚款港币五百万元及监禁十四年。不论借出或卖出户口以用作清洗黑钱，所带来的刑罚及后果远超于犯罪集团给予的金钱利益。切记：个人户口，唔租，唔借，唔卖。