騙百分百擔保貸款 涉2.85億拘38人

2022-03-19 00:00

警司陸振中(中)講述搗破「百分百擔保特惠貸款」騙案經過及展示證物。
警司陸振中(中)講述搗破「百分百擔保特惠貸款」騙案經過及展示證物。

(星島日報報道)港府疫情下推出「百分百擔保特惠貸款」,協助中小企向銀行申請貸款度過經濟難關,但警方調查再發現,兩個詐騙集團過去兩年來先後以五十三家公司名義,分別向多家銀行提交虛假財務文件和強積金供款紀錄,當中有「員工」更於半年內受聘二十二家公司,總薪金逾一百二十萬元,藉此誇大公司支出騙取更多貸款,涉及騙款共達二點八億元,警方過去八日共拘捕三十八名男女,包括兩集團主腦及骨幹成員,並成功阻截當中一億元巨款。
涉案二十二男十六女(二十七至七十四歲),同涉串謀詐騙罪被捕,各人已獲准保釋候查。據了解,疑犯中包括兩名報稱商人的集團男主腦和十四名骨幹成員,亦有人分別是涉案公司股東、董事或傀儡員工,兩集團涉及三個家庭,分別由三人、四人和六人組成,部分人是母子或兄弟關係,亦有四對夫婦涉案。
 以53公司名義申請 

港府前年四月推出「百分百擔保特惠貸款」,有意申請的中小企須向銀行提交文件,證明疫情期間生意額下跌逾三成,連同租金和僱員薪金的支出愈多,貸款愈多。

商業罪案調查科訛騙案調查組高級督察羅奕鵬表示,涉案兩集團由前年三月至今年二月期間,共以五十三家公司名義,向多家銀行提交八十個貸款申請,涉款共達二億八千五百萬元,業務涵蓋批發、零售和製造業等,而聲稱為公司董事的集團成員,平均為兩至三家公司申請貸款,惟涉案公司大部分沒有實際經營,多家企業更屬於同一處秘書公司地址或空置單位,一般供了一個月強積金,當貸款存入有關公司戶口後,短時間內便會被轉至成員私人戶口或以現金提走,部分公司在貸款獲批後轉手或停運。

其中一個集團以同一家銀行月結單為樣本,透過電腦修圖修改帳戶號碼、公司名稱和交易紀錄,以製造疫情期間營業額大跌的錯覺,加上提交虛假強積金供款紀錄,訛稱高薪聘請多名員工,達到最高貸款六百萬元,獲批後部分貸款卻流入主腦的個人銀行帳戶。

至於另一個集團提交未經第三者核實的公司財務報表,而且同樣訛稱以高薪聘請多名員工,以誇大強積金供款紀錄,當中一名被捕人更稱半年內受僱於二十二家公司,總薪金達一百二十一萬元,同時他亦是三家公司的貸款申請人,合共申請一千八百萬元貸款。

商業罪案調查科訛騙案調查組署理警司陸振中表示,警方去年九月接獲銀行舉報和綜合其他情報,經調查後於本月九日至前日展開代號「戴月」行動,搜查九十多處地方,包括被捕人的住所和涉案公司地址,檢獲公司營運和員工紀錄、銀行文件、多部電子設備,成功追回當中一億元損失,同時凍結多名集團成員銀行內七百多萬元存款,考慮申請充公其名下約值三千七百萬元的物業,繼續追查餘下巨額貸款的去向,案件仍在調查中,不排除更多人被捕。
 

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