金管總局開今年首批內銀罰單 三銀行合計被罰千萬 中銀被罰430萬人民幣成最多

2024-01-07 19:31

金管總局開出今年首批內銀罰單 3家銀行合計被罰千萬 中銀被罰430萬人民幣成最多
金管總局開出今年首批內銀罰單 3家銀行合計被罰千萬 中銀被罰430萬人民幣成最多

國家金融監督管理總局日前在官網貼出2024年首批罰單,中國銀行(3988)、中信銀行(998)、建設銀行(939)分別被處以430萬元(人民幣,下同)、400萬元和170萬元的罰款,三家銀行合計被罰金額達1000萬元。

被罰事項集中信息系統領域

官網的行政處罰信息公開表顯示,中銀、中信的違法違規事實則集中在信息系統領域。其中,中銀有9項違法違規事實,包括部分重要信息系統識別不全面,災備建設和災難恢復能力不符合監管要求;重要信息系統投產及變更未向監管部門報告;信息科技外包管理不審慎;網絡安全域未開展安全評估;錯報漏報監管標准化(EAST)數據等。

而中信有6項違法違規事實,包括部分重要信息系統應認定未認定,相關系統未建災備或災難恢復能力不符合監管要求;同城數據中心長期存在基礎設施風險隱患未得到整改;對外包數據中心的准入前盡職調查和日常管理不符合監管要求;數據中心機房演練流於形式;數據中心重大變更事項未向監管部門報告等。

建設銀行則因內部審計及境外機構經營問題受罰,主要涉及4項違法違規事實,包括並表管理內部審計存在不足、母行對境外機構案件管理不到位、未及時報告境外子行高級管理人員任職情況、監管檢查發現問題整改不力。

超千萬大額罰單去年達22張 信貸、內控違規成重災區

內媒稱,近年中國金融監管態勢趨嚴,統計得出2023年內,原銀保監會、國家金融監管總局、人民銀行、國家外匯管理局等對銀行業開出至少22張罰款金額超千萬的大額罰單,總數較2022年有所增加,信貸、內控違規則是2023年內銀踩雷重災區。

中信銀行一年被罰2.25億

中信銀行則因56項違法違規問題,直至12月合計被罰沒2.25億元,成爲2023年處罰金額最高的銀行業罰單。該行此前回應稱,此次處罰所涉問題均發生在2019年及以前年度,已根據監管意見,全部完成整改,並對相關責任人進行了嚴肅處理。

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