MPF|強積金2月造好 人均賺$7384 今年累賺逾$2300 一種基金受惠高息環境

2024-03-05 11:30

強積金2月表現造好,人均賺7384元,年初至今賺逾2300元 ,一種基金仍可受惠高息環境。
強積金2月表現造好,人均賺7384元,年初至今賺逾2300元 ,一種基金仍可受惠高息環境。

強積金顧問公司GUM表示,今年2月強積金綜合指數升3.1%,每人平均賺7,384元,年初⾄今共賺2,352元。期内,股票基金指數升5.2%,混合資產基⾦指數升2.4%,固定收益基金指數則較上月升 0.1%。

表⼀:2024 年 2 ⽉份強積⾦市場整體表現及⼈均回報。
表⼀:2024 年 2 ⽉份強積⾦市場整體表現及⼈均回報。

中港市場2月明顯反彈 惟全年計仍跌

GUM指出,2月股票「大中華股票基金」及「香港股票基金」表現最佳,2月份分別上漲了7.2%及6.8%,但全年計仍分別下跌1.7%及3.5%。

美國及日本股市承接去年的升勢繼續上升,以今年首兩個月計,「日本股票基金」表現最好,領先其他股票基金,升幅達8.4%,單計2月則升3.1%;「美國股票基金」升5.1%,「亞洲股票基金」則上漲4.4%,至於「歐洲股票基金」表現相對較弱,僅上漲了2.1%。

表⼆:股票基⾦附屬指數表現排名(按 2024 年 2 ⽉回報排序)
表⼆:股票基⾦附屬指數表現排名(按 2024 年 2 ⽉回報排序)

債券基金表現受壓

2月混合資產基金亦普遍受惠中港股市反彈,其中「80% ⾄ 100% 股票」及「目標日期基金」升近 4%。惟債券比重較高的「預設投資策略-65 歲後基金」表現較差。GUM指出,相信是聯儲局暗示3月份未必能夠降息,對債券市場造成壓力。 

全年計,擁有更廣泛地區分布的「預設投資策略-核必累積基金」表現較好,全年上漲 2.6%。這些基金受益於在不同地區的投資組合分散,可減輕單⼀地區市場下跌的風險。

表三:混合資產基⾦附屬指數表現排名(按 2024 年 2 ⽉回報排序)
表三:混合資產基⾦附屬指數表現排名(按 2024 年 2 ⽉回報排序)

至於固定收益基金,「環球債券基金」下跌了1.2%,表現最差,「強積金保守基金」和「保證基金」的表現相對較好。其中,「強積金保守基金」受益於高息環境,在2月和全年都實現了 0.3%和 0.7%的正增長,表現屬同類基金最佳。

表四:固定收益基⾦附屬指數表現排名(按 2024 年 2 ⽉回報排序)
表四:固定收益基⾦附屬指數表現排名(按 2024 年 2 ⽉回報排序)

GUM常務董事陳銳隆指,港股2月明顯反彈,主要因為市場期待3月中央政府會推出刺激政策,加上本港的財政預算案中宣布全面撤除樓市印花稅,刺激市民購買意欲。另外,3月舉行的「兩會」可能帶來更多中央對經濟的看法。投資者應謹慎並密切關注市場動態。

他續指,2024年股市開局正面,美國及日本股市承接去年的升勢繼續上升,中港市場雖然1月份偏弱,但在2月份出現大幅反彈,利好股票基金表現。由於市場普遍暫時認為聯儲局在年中才會啟動減息,「保守基金」仍可受惠於高息環境,是保守投資者的穩健選擇。

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