受地缘政治及选举影响 GUM料强积金今年仅升4%

2024-01-06 00:00

陈锐隆(左)预料,今年强积金回报将继续录得低单位数,约3至4%。
陈锐隆(左)预料,今年强积金回报将继续录得低单位数,约3至4%。

强积金顾问公司GUM表示,2023年强积金平均回报3.5%,人均赚8171元,GUM常务董事陈锐隆预料,今年全年强积金整体回报将继续录得低单位数,约3至4%,主要受到目前地缘政治紧张以及今年各地大选的因素影响。去年中港股票基金未如理想,录得亏损10%至15%,美股基金则持续强劲,回报高达28%,陈锐隆预计,今年成员资金流往美股基金的趋势或会持续。

去年中港股票市场疲弱,陈锐隆指,对恒指今年会大幅上升不感乐观,认为恒指升至2万关的难度很大,主要由于目前中美关系、内房、进出口情况以及消费需求,均不会在短期内得到改善。他预计,今年恒指上试18000点的机率较大,不过仍要视乎内房的变动。
去年回报3.5%  人均赚8171元

他又指,市场预期美联储将会有3次减息,故股票债券的价格或会向上,不过市场参与者的反应,或会比主要央行减息的行动,对债券价格的影响更大,并认为在开始减息前1至2个月,为重新部署投资的好时机。 

他建议,高风险投资者可将资产配置于欧美股票基金,目前美国通胀受控,经济可实现软陆,加上市场预期联储局会提早开始减息,美股仍具投资价值;而日本迈向温和通胀,加上相较低的利率,亦可考虑日本股票。

至于低风险投资者,他指今年将踏入减息周期,方向上利好债券资金类别的表现,惟须注意其波动风险,投资者应继续配置于保守基金以锁定回报,同时可少量配置于债券资产。他续指,去年俗称「懒人基金」的预设投资策略跑赢其他混合资产基金,而其具有较广的投资地区,加上基金开支比率为0.95%,值得中风险投资者购买。

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