投资基金公会吁MPF采平均成本法

2024-02-20 00:00

曹伟邦提到,近年高息环境下,令不少投资者采取较保守的投资策略;左为黄王慈明。
曹伟邦提到,近年高息环境下,令不少投资者采取较保守的投资策略;左为黄王慈明。

近年中港股市表现疲弱,香港投资基金公会退休金委员会联席主席曹伟邦表示,成员进行强积金配置时,可运用「平均成本法」作为强积金的主打策略,即定期持续地进行投资,以及尽量避免短进短出。

曹伟邦说,近年港股在强积金的净资产值占比降至3成,可能是美国及日本股市升势明显的比较影响,但不建议强积金成员在股市低位将资产全部清仓,若采用「跌时卖、升时买」的方式,往往难以妥善捕捉升幅。
应避免短进短出

他指出,由于不少成员较集中投资于香港市场,未必充分把握到近年全球市场的升势,显示出分散投资对风险管理及掌握投资机遇的重要性。纵观基金公会的26个强积金基金类别,平均成本法策略在大部分基金类别的1年及3年平均回报均优于一次性投资。

他提到,近年高息环境下,令不少投资者采取较保守的投资策略,同时增持现金。踏入龙年,他较看好债券和股票类别表现,但香港及中国股市要相对审慎部署,加上今年11月有美国大选等地缘政治不确定性,以及宏观经济充满未知的环境下,更要注意应对市场波动,并进行分散投资。

香港投资基金公会行政总裁黄王慈明表示,强积金成员不应太过着重一个月或短期回报,始终MPF属长线投资,短期的收益或亏损其实意义不大。
 

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