年金加码反应热烈 上月查询量增7倍

香港年金公司于今年4月尾，将其香港年金计划加码推广，令长者全新投保年金计划的首30万元保费，每月收取的年金金额终身增加25%。此招一出，即获炽热反应。据年金公司表示，单单上月，每日查询量较首季激增约7倍，申请宗数达600宗，涉及保费逾3亿元，累计投保30万元以下的客户占比急升35个百分点，至60%。单月申请宗数与首季批出的数字相若，涉及保费则达首季所批金额逾75%。

在新推广优惠下，以一名60岁男性投保30万元为例，每月收取年金将由原来1530元增至1912.5元，每月多了382.5元年金落袋，全年计多4590元。年金公司首推每月年金加码优惠，优惠期至12月底结束。年金公司回覆本报查询时称，市民对新推广反应非常热烈，单以5月计算，除每日查询及预约量均较首季升约7倍。申请宗数更达600宗，涉及保费金额逾3亿元。

金管局早前提交予立法会的文件显示，首季年金公司批出年金计划的保单共589张，涉及保费4亿元。换言之，5月份单月年金计划的投保情况可媲美首季全季，申请投保涉及保费也达全季所批保单保费逾75%。

年金公司强调，推是次推广优惠之目的，是希望鼓励较基层市民利用终身年金，将积蓄转化为终身稳定现金流，以应付退休生活开支。并指优惠推出后，5月份累积投保30万元或以下的客户占总客数由25%，升至60%。至于会否考虑将此推广变为长期优惠，则需考虑包括市场需求、息口走势及宏观经济环境等不同因素。
专家：「何伯效应」刺激销售

认可财务策划师李澄幸认为，年金计划加码推广大受欢迎，因优惠力度较强劲，退休人士亦易于理解，且近年资本市场低迷，退休人士寻求更稳阵的产品，同时可透过购买该项年金作资产调配，以便申请长者生活津贴。他相信，5月爆出「何伯」事件引起网民热议，当事人可把其身家购买年金，令该产品再获关注，也有助刺激当月销售。