家族財富管理追落後 背靠祖國有優勢

由港府主辦的「裕澤香江」高峰論壇昨天在故宮文化館舉行，趁逾百位來自環球各地家族辦公室（簡稱「家辦」）決策人聚首一堂之際，公布家辦發展政策宣言，推出一系列措施，闡述已制定明確政策和一套較為完善配套措施，冀能提升競爭力，吸引更多家辦落戶香港，與新加坡爭奪亞洲家辦樞紐。新加坡在家辦競爭上明顯領先香港，香港須加快落實相關措施，並善用本身獨特優勢，方能從後趕上。
善用藏品買賣平台吸家辦落戶

家辦是指私人財富管理顧問公司，專門為總資產逾1億美元的富豪家族提供服務，涵蓋投資、法律、會計、財務和慈善等全方位服務。政府積極推動家辦在香港發展，因家辦需要來自各行各業的專業人士，如律師、保險規劃師、基金經理、會計師、遺產規劃師等為有錢人士服務。由於富豪資產規模龐大，若能爭取家辦落戶香港，可為香港金融業及專業人士提供很多商機，更可彰顯香港國際金融中心的財富管理服務能力。

其實，香港早已具備一切條件發展家辦，如有穩健金融體系和完善監管制度，又實施普通法，資金可自由流通，股市體量大，再配合本港資產財富業務管理規模高逾35.5萬億元，可成為家辦的理想投資平台。可是，本港一直欠缺全盤家辦政策，再加上過去4年受黑暴和疫情夾擊，令家辦發展緩慢，迄今僅50家。反觀新加坡，過去幾年積極出招，令家辦數目由2020年的400家增至2022年的1400家。

為了締造更具競爭力環境，港府連環出招，除主辦「裕澤香江」論壇，歡迎全球家辦來港調配和管理財富，把握投資機遇，更在論壇上宣布8項家辦配套措施，包括引入新的投資移民計畫、提供稅務寬減、提供便利市場措施、成立香港財富傳承學院、推廣在香港國際機場的藝術品貯存設施、發展香港成為慈善中心、擴大投資推廣署家辦專責團隊職能，以及成立家辦服務提供網絡。

港府此舉明顯是向與會者明確傳遞一個訊息，香港已有一整套家辦政策和完善配套措施來填補短板。不過，部分措施如投資移民計畫、稅務寬減、成立財富傳承學院，新加坡已推行多時，香港此時推出已然滯後，故當局須盡快落實才能追落後。短期落實投資移民計畫和稅務寬減相信問題不大，但財富傳承學院卻牽涉到人手架構、由誰負責、撥款建校、課程內容和招生等問題，需要提交立法會討論，到真正培訓出財富管理人才可能是好幾年後的事情，如何加快學院落實是一項挑戰。
把握機遇吸納財富管理人才

當局同時宜善用背靠祖國、本身又是全球最大的人民幣離岸中心兼亞洲最大跨境私人財富管理中心的優勢，吸引內地富豪來港設立家辦。據胡潤富豪榜，內地有969名坐擁逾10億美元身家的富豪，單是大灣區便有259人，香港有多元化產品平台，包括股票、債券、私募基金、信託基金等，足以滿足家辦個性化的資產配置要求。

對中外富豪來說，亂世黃金，盛世藏品，不少人更熱衷投資在藝術品和古董收藏。當局不但要研究在機場設立藝術品貯存、展覽及鑑賞設施，還要好好利用本港是全球第二大藝術品買賣市場，為全球愛好藝術品收藏家提供不同交易平台和優質服務，建立藝術品生態圈，才能吸引更多投資在藝術品的全球家辦落戶香港。

最近歐美銀行頻現爆煲，瑞銀收購瑞信後將大裁員9000人，資金和人才流失，香港宜把握這個機遇，除吸納財富管理人才，更應以本港金融穩健和多元化作招徠，吸引全球富豪將香港視為安全避風港，家辦資產保值和增值並重。

隨着香港制訂清晰政策，為吸引更多富豪設立家辦締造有利環境，當局須盡快落實各項措施，再發揮本身優勢，為家辦運作建立生態圈，才能更有效與星洲競逐。