太平人语|台风停市 多方关切

2024-01-27 00:00

台风下开市,须考虑周详,多方配合。
台风下开市,须考虑周详,多方配合。

港交所去年公布维持恶劣天气下交易谘询文件,谘询期昨天结束,我也提交了意见,总体来说,谘询文件部分建议考虑应收集各方意见,证券行现在一些交易程序仍需实体进行,若全部投资者使用电子和网上交易,执行起来可能出现各种问题。

现在股票买卖,主要付款方式以支票或客户到银行入数,虽然各类电子付款方式盛行,但电子付款方式通常有限额,未必足以应付股票交易所需,大额金钱交易,不少人仍习惯用纸本支票,较为安全,若台风下照常交易,银行方面如何安排?有人提出全面停止纸张支票进行股票交易,这似乎有意忽视相当部分的投资者。

谘询文件提及,新冠疫情期间从业员也是在家工作,股票照样交收,但疫情期间银行是照常开门的,与台风期间停止营业,没有人上班不同。

打风期间照常交易,对从业员家中的WIFI、电脑运算速度要求高,家用WIFI,保安是否足够,被黑客入侵风险高不高,这些都难以预估,若交易期间所居住区域忽然停电,又如何处理,责任谁属?若在公司内,使用内联网,保安程度高,也有资讯科技(IT)人员,在家透过互联网处理客户落盘,资料外泄、对盘次序出错、资金存取有问题都可能发生。

证券行处理股票交易,前台分工细致,包括买卖、交收、结算、会计,也涉资讯科技,每一步出错都构成风险和损失,在公司里从业员有保护网,若在家遥距交易,无人在公司,就不可能如此仔细分工,而且一旦出事就难以补救,特别是不熟习资讯科技的从业员,所以完全遥距处理股票交收,监管风险极大;疫情期间虽然从业员在家工作,但公司分A、B 队上班或用不同的办公室上班,以处理日常运作,这跟台风期间,没有人回办公室、完全遥距完成交易是两回事。

此外,如果在开巿进行中出现恶劣天气,交易是继续在公司进行,还是回家进行?这些细节均尚待解决。

根据谘询文件指出,台风期间交易错漏,责任由证券行负,但不能控制因素太多,如天气、停电等更是不可抗力因素,也有可能银行环节出问题,把责任全部放在证券行身上,并不公平,最重要的,是若需要有人在公司或银行坐镇,他们的人身安全、支援甚至保险问题,都未有人提出解决方案。

业界不是不想进步,而是现实上确有很多疑虑并未解决,在许多细节都未有妥善安排的情况下,7月就仓促推出,未必能达到预期效果,我们盼望有关当局聆听各方意见,共同巩固和提升香港国际金融中心地位。
李细燕
香港太平绅士协会副会长

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