报警讹称遭黑户入侵虚拟银行借贷警追查揭近千万元洗黑钱案拘25人

2023-07-06 16:43

为针对利用虚拟银行账户洗黑钱的案件，黄大仙警区于上周日（6月25日）至今，一连12日进行第三浪「光影」执法行动，侦破40宗发生在全港各区的科技罪案，涉及骗款约港币900万元，行动中又拘捕18男7女，年龄介乎19至61岁，报称地盘工人、侍应及无业等，大部分涉嫌「以欺骗手段取得财产」及「洗黑钱」罪。至于受害人方面共有40人，年龄由18至57岁，职业主要为售货员、文员及侍应，而单一损失金额由港币6400元至280万元不等。

黄大仙警区科技罪案组主管高级督察麦宁峰表示，集团有成员在今年3月主动向警方报案，声称其虚拟银行账户可能遭到黑客入侵，并通过该账户借款港币26万元，再将账户内的所有资金转移到11个不同的虚拟银行账户。科技罪案组随即接手跟进，经调查之后并未发现任何涉及网络安全的事件，相反发现有人故意提供虚假资料以误导警方，试图逃避责任。随后有人坦白承认出售其虚拟银行账户，并指受到集团主脑的指使，报案后向虚拟银行申请豁免还款。最终，警方以涉嫌串谋诈骗、误导警务人员、协助及教唆误导警务人员以及洗黑钱等罪名拘捕集团主脑、两名骨干成员以及三名虚拟银行傀儡户口持有人，相信行动成功捣破一个活跃本地既洗黑钱集团。

警方交代洗黑钱集团的运作模式。

单一损失金额最大宗涉及网上情缘骗案

警方又指涉案的洗黑钱集团营运约一年，主要招募年轻人和学生，让他们出售或借出自己的虚拟银行户口，报酬大约1000元至18000元不等，集团亦会使用特定的字眼，例如「灰色地带搵钱，反正无风险」、「报警之后话番畀银行听，条数就唔驶孭」等，以诱使潜在傀儡放下介心，相信这些话是真实可信的，最终不知不觉地成为洗黑钱集团的一员，不过大部份傀儡户口持有人根本未有收到相关报酬。

警方又提到单一损失金额最多的案件发生于2022年，受害人为一名49岁中国女子，报称保险公司文员，她透过交友程式认识一名「男子」，对方声称是住在香港的台湾人。二人相识不久后堕入爱河，之后发展成为情侣关系。受害人一个月内分别将280万元传入23个指定户口，近半为虚拟银行傀儡户口。受害人其后与「男友」失联始觉受骗，于是报警求助。警方经调查后拘捕10名傀儡户口持有人。

警方今次侦破的40宗案件中，网上求职骗案约占当中四成，呼吁年轻人要谨慎选择求职网站、识别虚假广告及小心提供个人资讯，避免堕入搵工陷阱。另外，警方又指年轻人应尽量确认公司的真实性，留意会否要求你做金钱交易，强调市民绝对不要将自己的银行户口借出、租出或出售给他人，用于处理来历不明的资金。